Hiện nay có rất nhiều xu hướng đầu tư phổ biến để bạn có thể lựa chọn phù hợp với bản thân nhằm nâng cao nguồn thu nhập thụ động. Trong đó có thể nói đầu tư ngắn hạn đang rất được nhiều nhà đầu tư quan tâm. Vậy đầu tư tài chính ngắn hạn là gì và cách thức để có thể đầu tư hiệu quả như thế nào thì mời các bạn và Unica tìm hiểu kỹ hơn nhé!
Tổng quan về đầu tư ngắn hạn
Tổng quan về đầu tư ngắn hạn
Đầu tư tài chính là gì?
Đầu tư tài chính được hiểu là hoạt động tài chính mà nhà đầu tư sử dụng nguồn vốn để mua bán chứng khoán hoặc có thể bỏ vốn vào doanh nghiệp để kiếm lợi nhuận. Hiện nay có 2 loại đầu tư tài chính đó là: đầu tư tài chính ngắn hạn và đầu tư tài chính dài hạn.
Đầu tư ngắn hạn là gì?
Đầu tư ngắn hạn được biết đến là những hình thức dùng vốn để đầu tư trong một khoảng thời gian ngắn nhằm mục đích sinh lời. Đầu tư ngắn hạn thường sẽ nằm trong khoảng thời gian từ 1 đến 12 tháng.
Khái niệm đầu tư tài chính ngắn hạn là gì?
Đầu tư tài chính ngắn hạn là hình thức đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu hay tín phiếu và các chứng chỉ tiền gửi… Đầu tư ngắn hạn cũng có thể sử dụng hình thức liên doanh bằng hiện vật hay tiền.
Ngoài ra đầu tư ngắn hạn chỉ có giới hạn về mặt thời gian thu hồi vốn thường dưới 1 năm. nhiều nhà đầu tư.
Thông thường nguồn vốn dành cho các khoản đầu tư tài chính ngắn hạn chính là nguồn tiền nhàn rỗi trong khoảng thời gian nhất định nên cần phải được thu hồi nhanh.
Các hình thức đầu tư tài chính ngắn hạn là gì?
Hiện nay trên thị trường có những hình thức đầu tư tài chính ngắn hạn phổ biến như sau:
- Đầu tiên là từ nguồn tín phiếu của kho bạc
- Trái phiếu của các công ty có kỳ hạn dưới 12 tháng
- Khoản tiền gửi tiết kiệm có thời hạn nhỏ hơn 12 tháng
- Kỳ phiếu ngân hàng
- Huy động từ các nguồn vốn nhàn rỗi của cá nhân hay tổ chức để góp vốn trong thời hạn 1 năm trở xuống
- Ngân hàng kinh doanh tiền tệ tại thị trường chứng khoán hoặc thị trường liên ngân hàng được thực hiện bằng cách huy động các nguồn tiền nhàn rỗi trong xã hội để mua trái phiếu hay tín phiếu hoặc cho vay ngắn hạn dưới 1 năm
- Các quỹ đầu tư đang được hoạt động trên thị trường chứng khoán
- Thêm nữa là các cá nhân có tiền nhàn rỗi gửi tiết kiệm dưới 12 tháng dùng để mua trái phiếu chính phủ hay tín phiếu kho bạc
- Cuối cùng là các công ty chứng khoán mua và bán trái phiếu ngắn hạn
Một vài khoản đầu tư tài chính ngắn hạn hiệu quả
Một vài khoản đầu tư tài chính ngắn hạn hiệu quả
Giao dịch với hợp đồng chênh lệch (CFD)
Giao dịch hợp đồng chênh lệch hay được gọi là giao dịch CFD, nó là một công cụ tài chính. CFD được xem như là một công cụ tài chính hiệu quả cũng như là phương thức khá phổ biến để giúp các nhà đầu tư có thể tham gia vào thị trường tài chính hiệu quả.
Giao dịch hợp đồng chênh lệch này được xem là một kiểu giao dịch phái sinh bởi vì chúng được định giá dựa trên sự biến động của các tài sản cơ bản khác.
Ưu điểm
- Đầu tiên thì các nhà đầu tư sẽ không cần phải thực sự sở hữu tài sản mà vẫn có thể kiếm lời từ các giao dịch đó
- Thêm nữa là có thể giảm thiểu được quá trình vận chuyển và một vài chi phí cần thiết khác
- Có tỷ lệ đòn bẩy tài chính cao giúp các nhà đầu tư có thể giao dịch với số tiền nhiều hơn số tiền hiện có
- Cuối cùng là thực hiện linh hoạt với khả năng mua và bán ở bất kỳ thị trường nào
Nhược điểm
- Khả năng xảy ra rủi ro dành cho nhà đầu tư tương đối cao khi tham gia vào giao dịch CFD. Nhà đầu tư chỉ có thể đạt được lợi nhuận khi thị trường tăng. Còn nếu thị trường đi xuống, thì tỷ lệ thất thoát vốn đầu tư cũng sẽ rất lớn
- Đặc biệt là thị trường cũng có khả năng bị sụp đổ hoàn toàn
Đầu tư chứng khoán
Đầu tư chứng khoán
Đây được coi là kênh đầu tư tài chính ngắn hạn phổ biến và được nhiều nhà đầu tư ưa chuộng. Với các loại đầu tư chứng khoán ngắn hạn như là:
- Đầu tư trái phiếu ở các công ty với kỳ hạn dưới 12 tháng
- Tín phiếu kho bạc
- Cổ phiếu
Ưu điểm
- Có sự linh hoạt trong đầu tư: Nghĩa là có khả năng dừng khi thấy không còn giá trị. Và dễ dàng đầu tư vào cổ phiếu của doanh nghiệp khác nếu cảm thấy tiềm năng
- Cơ hội đạt lợi nhuận nhanh với hình thức đầu tư đơn giản
Nhược điểm
- Các nhà đầu tư có thể mất trắng số vốn ban đầu. Do đó nhà đầu tư chứng khoán ngắn hạn phải bất chấp các rủi ro có thể xảy ra
- Lợi nhuận chỉ đến từ một lần giao dịch, nên bạn phải cân nhắc kỹ trước khi tham gia đầu tư
Đầu tư ngoại hối (Forex)
Những năm gần đây, đầu tư ngoại hối (Forex) đã trở thành kênh đầu tư tài chính ngắn hạn rất tiềm năng, nó được đánh giá là có tính cạnh tranh lành mạnh.
Ưu điểm
- Có tính cạnh tranh lành mạnh nhất trong số các kênh đầu tư tài chính
- Khả năng sinh lời ở mức cao
- Tính thanh khoản cao
- Dễ dàng thực hiện các giao dịch
Nhược điểm
- Đó là bạn phải nắm rõ thị trường ngoại hối bằng cách đọc nhiều tin tức hàng ngày liên quan đến tình hình kinh tế, tài chính, chính trị, xã hội
- Thêm nữa là khả năng rủi ro cao nếu bạn không được trang bị đầy đủ các kiến thức liên quan
Đầu tư vàng
Đây là một kênh đầu tư truyền thống và được mọi người biết đến từ rất lâu, nên nó có độ tin cậy cao của mọi người.
Vì đầu tư vàng không yêu cầu số lượng vốn lớn, thời gian đầu tư linh hoạt hay thao tác dễ dàng và không yêu cầu có nhiều kiến thức chuyên môn như với lĩnh vực chứng khoán.
Giá trị vàng trên thị trường thường sẽ lên xuống thất thường nên khi đầu tư tài chính ngắn hạn thì bạn có thể lựa chọn kênh này, đặc biệt các nhà đầu tư phải nắm chắc và đánh giá một cách cụ thể thị trường vàng trước khi quyết định việc mua vào hay bán ra.
Ưu và nhược điểm đầu tư tài chính ngắn hạn
Ưu và nhược điểm đầu tư tài chính ngắn hạn
Để lựa chọn một kênh đầu tư phù hợp thì ngoài nắm rõ khái niệm về đầu tư tài chính ngắn hạn là gì thì bạn phải hiểu rõ về ưu nhược điểm của nó.
Ưu điểm
- Thời gian xoay vòng vốn của nó khá nhanh. Khung thời gian của một lần giao dịch chỉ dưới 1 năm. Có những khoản đầu tư có thể diễn ra trong vài ngày
- Có tính thanh khoản cao. Điều này sẽ mang đến sự linh hoạt cho các nhà đầu tư. Khi các nhà đầu tư cần đến tiền là họ có thể rút tiền mặt trong một thời gian ngắn
- Khi đầu tư tài chính ngắn hạn bạn sẽ không có tâm trạng lo âu hay thấp thỏm khi đầu tư
- Có lợi nhuận và khả năng sinh lời cao. So với các kênh đầu tư khác thì đầu tư ngắn hạn có thể tạo ra nguồn lợi nhuận lớn hơn rất nhiều tại một thời điểm
- Đầu tư tài chính ngắn hạn chỉ cần bạn nắm bắt được xu thế thì có thể đầu tư ở nhiều lĩnh vực ngành nghề khác nhau
Nhược điểm
- Có thể nói rủi ro của đầu tư tài chính còn ở mức khá cao. Vì giá biến động mạnh và nhanh nên chỉ cần bạn sơ sẩy thì có khả năng sẽ bị thua lỗ nhanh chóng
- Đầu tư ngắn hạn còn đi kèm với mức hoa hồng và chi phí cho bên môi giới khá cao
- Ngoài ra để đầu tư tài chính có lợi nhuận thì bạn phải dành nhiều thời gian để nghiên cứu thị trường
Lưu ý khi đầu tư tài chính ngắn hạn là gì?
Để có thể đầu tư một các hiệu quả, đem lại nhiều tiền sinh lợi cho bản thân thì bạn cần chú ý những điểm dưới đây:
- Trang bị các kiến thức chuyên môn một cách tốt nhất: Các nhà đầu tư phải không ngừng trau dồi và bổ sung những kiến thức chuyên môn trong lĩnh vực mà mình tham gia. Người đầu tư phải nắm bắt và đánh giá đúng sự biến động của thị trường để đưa ra các chiến lược đầu tư phù hợp
- Cần nắm bắt tốt các thông tin liên quan bên ngoài: Nhà đầu không nên chỉ biết đến thị trường tài chính mà không quan tâm đến những vấn đề khác như: chính trị, kinh tế, xã hội…
Có rất nhiều tình huống bên ngoài có ảnh hưởng trực tiếp đến thị trường tài chính nên đòi hỏi bạn phải quan sát một cách tỉ mỉ và nhạy bén.
- Mọi người đều biết là đầu tư tài chính sẽ đi kèm với tỷ lệ rủi ro. Một nhà đầu tư thành công thì phải có chiến lược đầu tư ngắn hạn hiệu quả, tính toán được khả năng rủi ro có thể xảy ra để đưa ra các quyết định đúng đắn nhất
- Đầu tư tài chính ngắn hạn thường phù hợp với những nhà đầu tư mới, dám chấp nhận mạo hiểm, đương đầu với các khả năng rủi ro có thể xảy ra để thu được lợi nhuận tốt trong khoảng thời gian ngắn
- Đầu tư ngắn hạn hiện nay có rất nhiều kênh để lựa chọn. Mỗi nhà đầu tư sẽ tìm được một kênh thích hợp nhất với nguồn lực và số vốn đầu tư của mình
Tổng kết
Hy vọng rằng tất cả kiến thức mà Unica đã chia sẻ cho bạn sẽ giúp mọi người nắm được rõ hơn khái niệm đầu tư tài chính ngắn hạn là gì, đặc điểm cũng như ý nghĩa của nó như thế nào. Từ đó các bạn sẽ có thể cân nhắc và quyết định hình thức đầu tư cho bản thân phù hợp hơn.
