Đầu tư là gì? Các hình thức đầu tư tài chính thông minh

Có rất nhiều hình thức đầu tư hiện nay, nhưng bạn cần lựa chọn phương án nào để đạt được mục tiêu tài chính của mình. Trong bài viết dưới đây, Unica sẽ giúp bạn hiểu rõ khái niệm đầu tư là gì và cung cấp một số kinh nghiệm để đầu tư hiệu quả. Mời bạn cùng theo dõi!

Đầu tư là gì?

Đầu tư là quá trình sử dụng tiền hoặc tài sản để mua sắm, phát triển hoặc duy trì các tài sản khác với mục tiêu tạo ra lợi nhuận hoặc gia tăng giá trị trong tương lai.

Đầu tư có thể được thực hiện dưới nhiều hình thức khác nhau, bao gồm:

• Chứng khoán: Đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, quỹ đầu tư hoặc các loại chứng khoán khác.
• Bất động sản: Mua sắm, cho thuê, hoặc phát triển các tài sản bất động sản.
• Tiết kiệm: Gửi tiền vào các tài khoản tiết kiệm có lãi suất.
• Kinh doanh: Đầu tư vào việc mở hoặc mở rộng một doanh nghiệp.
• Vàng và kim loại quý: Mua vàng, bạc, hoặc các kim loại quý khác.
• Giáo dục và kỹ năng: Đầu tư vào việc học tập, phát triển kỹ năng và kiến thức để tăng giá trị bản thân trong tương lai.

Đầu tư là quá trình sử dụng tiền hoặc tài sản để mua sắm, phát triển hoặc duy trì các tài sản khác

Các hình thức đầu tư phổ biến hiện nay

Hiện nay, có nhiều hình thức đầu tư phổ biến mà người ta thường lựa chọn để gia tăng giá trị tài sản và sinh lợi nhuận. Dưới đây là một số hình thức đầu tư thông dụng:

Gửi tiết kiệm ngân hàng

Đây là hình thức đầu tư an toàn và ít rủi ro nhất. Người gửi tiền sẽ nhận được lãi suất cố định hàng tháng, hàng quý hoặc hàng năm từ ngân hàng. Hình thức này phù hợp với những người muốn đảm bảo an toàn vốn và có thu nhập ổn định.

Vàng và ngoại tệ

• Đầu tư vào vàng: Mua và giữ vàng với kỳ vọng tăng giá trị theo thời gian.

• Đầu tư vào ngoại tệ: Mua các loại tiền tệ mạnh như USD, EUR, JPY để đầu cơ và hưởng lợi từ sự biến động tỷ giá.

Vàng và ngoại tệ

Bất động sản

Mua nhà, đất, căn hộ, hoặc các tài sản bất động sản khác để chờ tăng giá hoặc cho thuê để có thu nhập ổn định. Đây là hình thức đầu tư dài hạn và có thể mang lại lợi nhuận cao nếu biết chọn đúng vị trí và thời điểm.

Chứng khoán

Mua cổ phiếu của các công ty niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán. Lợi nhuận đến từ cổ tức và sự tăng giá của cổ phiếu. 

Forex và tiền ảo

• Forex: Giao dịch ngoại hối, mua bán các cặp tiền tệ để kiếm lợi nhuận từ sự biến động tỷ giá.

• Tiền ảo (cryptocurrency): Đầu tư vào các loại tiền điện tử như Bitcoin, Ethereum với hy vọng giá trị sẽ tăng trong tương lai.

Forex và tiền ảo

Tham gia bảo hiểm nhân thọ có kết hợp đầu tư

Các gói bảo hiểm nhân thọ không chỉ bảo vệ sức khỏe, tính mạng mà còn kết hợp các sản phẩm đầu tư, giúp gia tăng giá trị tài sản theo thời gian. Bảo hiểm nhân thọ phù hợp với những người muốn bảo vệ tài chính gia đình và đồng thời đầu tư dài hạn.

Mỗi hình thức đầu tư đều có những ưu điểm và rủi ro riêng. Người đầu tư cần cân nhắc kỹ lưỡng, nắm rõ mục tiêu, thời gian đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của mình trước khi quyết định đầu tư vào bất kỳ lĩnh vực nào.

Những quy định cần tuân thủ khi thực hiện đầu tư là gì?

Khi thực hiện đầu tư, bạn cần nắm được thông tin những ngành, nghề bị cấm đầu tư; các lĩnh vực đầu tư có điều kiện; các hình thức đầu tư được pháp luật công nhận và các chính sách ưu đãi, hỗ trợ đầu tư.

Các ngành, nghề bị cấm đầu tư

Luật Đầu tư 2020, được Quốc hội thông qua vào ngày 17/06/2020 và chính thức có hiệu lực từ ngày 01/01/2021, quy định rõ ràng các hoạt động đầu tư bị cấm, bao gồm:

Các lĩnh vực đầu tư kinh doanh có điều kiện

Theo Phụ lục IV của Luật Đầu tư năm 2020, danh mục các ngành nghề kinh doanh có điều kiện được quy định bởi pháp luật Việt Nam hiện tại bao gồm 227 ngành nghề, giảm so với 243 ngành nghề trong Luật Đầu tư năm 2014. Cụ thể, các ngành nghề này bao gồm:

• Sản xuất con dấu.

• Kinh doanh công cụ hỗ trợ, bao gồm cả sửa chữa.

• Kinh doanh các loại pháo, ngoại trừ pháo nổ.

• Kinh doanh thiết bị và phần mềm dùng cho ghi âm, ghi hình và định vị.

• Kinh doanh súng bắn sơn.

• Kinh doanh quân trang, quân dụng cho lực lượng vũ trang, vũ khí quân dụng, cùng với trang thiết bị, kỹ thuật quân sự và công an.

• Kinh doanh dịch vụ cầm đồ.

• Kinh doanh dịch vụ xoa bóp.

• Kinh doanh thiết bị phát tín hiệu cho xe ưu tiên.

• Kinh doanh dịch vụ bảo vệ.

• Kinh doanh dịch vụ phòng cháy và chữa cháy.

• Hành nghề luật sư.

• Hành nghề công chứng.

• Hành nghề giám định tư pháp trong các lĩnh vực tài chính, ngân hàng, xây dựng, cổ vật, bản quyền tác giả.

• Hành nghề đấu giá tài sản.

• Hành nghề thừa phát lại.

• Hành nghề quản lý, thanh lý tài sản của doanh nghiệp, hợp tác xã trong quá trình giải quyết phá sản.

• Kinh doanh dịch vụ kế toán.

• Kinh doanh dịch vụ kiểm toán.

• Kinh doanh dịch vụ làm thủ tục về thuế.

• Kinh doanh dịch vụ làm thủ tục hải quan.

• Kinh doanh hàng miễn thuế.

• Kinh doanh kho ngoại quan và địa điểm thu gom hàng lẻ.

• Kinh doanh địa điểm làm thủ tục hải quan, tập kết, kiểm tra, giám sát hải quan.

• Kinh doanh chứng khoán.

• Kinh doanh dịch vụ đăng ký, lưu ký, bù trừ và thanh toán chứng khoán của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam và tổ chức thị trường chứng khoán.

• Kinh doanh bảo hiểm.

• Kinh doanh tái bảo hiểm.

• Môi giới bảo hiểm và các hoạt động phụ trợ bảo hiểm.

• Đại lý bảo hiểm.

• Kinh doanh dịch vụ thẩm định giá.

• Kinh doanh xổ số.

• Kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài.

• Kinh doanh dịch vụ xếp hạng tín nhiệm.

• Kinh doanh casino.

• Kinh doanh đặt cược.

• Kinh doanh dịch vụ quản lý quỹ hưu trí tự nguyện.

• Kinh doanh xăng dầu.

• Kinh doanh khí.

• Kinh doanh dịch vụ giám định thương mại.

• Kinh doanh vật liệu nổ công nghiệp, bao gồm cả tiêu hủy vật liệu nổ.

• Kinh doanh tiền chất thuốc nổ

• Kinh doanh ngành nghề có sử dụng vật liệu nổ công nghiệp và tiền chất thuốc nổ.

• Kinh doanh dịch vụ nổ mìn.

• Kinh doanh hóa chất, trừ hóa chất bị cấm theo Công ước quốc tế về cấm phát triển, sản xuất, tàng trữ, sử dụng và phá hủy vũ khí hóa học.

• Kinh doanh rượu.

• Kinh doanh sản phẩm thuốc lá, nguyên liệu thuốc lá, máy móc và thiết bị thuộc chuyên ngành thuốc lá.

• Kinh doanh thực phẩm thuộc lĩnh vực quản lý chuyên ngành của Bộ Công Thương.

• Hoạt động Sở Giao dịch hàng hóa.

• Hoạt động phát điện, truyền tải, phân phối, bán buôn và bán lẻ điện.

• Xuất khẩu gạo.

• Kinh doanh tạm nhập, tái xuất hàng hóa có thuế tiêu thụ đặc biệt.

• Kinh doanh tạm nhập, tái xuất hàng thực phẩm đông lạnh.

• Kinh doanh tạm nhập, tái xuất hàng hóa đã qua sử dụng.

• Kinh doanh khoáng sản.

• Kinh doanh tiền chất công nghiệp.

• Hoạt động mua bán hàng hóa và các hoạt động liên quan của nhà cung cấp dịch vụ nước ngoài tại Việt Nam.

• Kinh doanh theo phương thức bán hàng đa cấp.

• Hoạt động thương mại điện tử.

• Hoạt động dầu khí.

• Kiểm toán năng lượng.

• Hoạt động giáo dục nghề nghiệp.

• Kiểm định chất lượng giáo dục nghề nghiệp.

• Kinh doanh dịch vụ đánh giá kỹ năng nghề.

• Kinh doanh dịch vụ kiểm định kỹ thuật an toàn lao động.

• Kinh doanh dịch vụ huấn luyện an toàn lao động và vệ sinh lao động.

• Kinh doanh dịch vụ việc làm.

• Kinh doanh dịch vụ đưa người lao động đi làm việc ở nước ngoài.

• Kinh doanh dịch vụ cai nghiện ma túy tự nguyện, cai nghiện thuốc lá, điều trị HIV/AIDS, chăm sóc người cao tuổi và người khuyết tật.

• Kinh doanh dịch vụ cho thuê lại lao động.

• Kinh doanh vận tải đường bộ.

• Kinh doanh dịch vụ bảo hành và bảo dưỡng xe ô tô.

• Sản xuất, lắp ráp và nhập khẩu xe ô tô.

• Kinh doanh dịch vụ kiểm định xe cơ giới.

• Kinh doanh dịch vụ đào tạo lái xe ô tô.

• Kinh doanh dịch vụ đào tạo thẩm tra viên an toàn giao thông.

• Kinh doanh dịch vụ sát hạch lái xe.

• Kinh doanh dịch vụ thẩm tra an toàn giao thông.

• Kinh doanh vận tải đường thủy.

• Kinh doanh dịch vụ đóng mới, hoán cải, sửa chữa và phục hồi phương tiện thủy nội địa.

• Kinh doanh dịch vụ đào tạo thuyền viên và người lái phương tiện thủy nội địa.

• Đào tạo, huấn luyện thuyền viên hàng hải và cung ứng thuyền viên hàng hải.

• Kinh doanh dịch vụ bảo đảm an toàn hàng hải.

• Kinh doanh vận tải biển.

• Kinh doanh dịch vụ lai dắt tàu biển.

• Nhập khẩu và phá dỡ tàu biển đã qua sử dụng.

• Kinh doanh dịch vụ đóng mới, hoán cải và sửa chữa tàu biển.

• Kinh doanh khai thác cảng biển.

• Kinh doanh vận tải hàng không.

• Kinh doanh dịch vụ thiết kế, sản xuất, bảo dưỡng và thử nghiệm tàu bay, động cơ tàu bay, cánh quạt tàu bay tại Việt Nam.

• Kinh doanh cảng hàng không và sân bay.

• Kinh doanh dịch vụ hàng không tại cảng hàng không và sân bay.

• Kinh doanh dịch vụ bảo đảm hoạt động bay.

• Kinh doanh dịch vụ đào tạo và huấn luyện nghiệp vụ nhân viên hàng không.

• Kinh doanh vận tải đường sắt.

• Kinh doanh kết cấu hạ tầng đường sắt.

• Kinh doanh đường sắt đô thị.

• Kinh doanh dịch vụ vận tải đa phương thức.

• Kinh doanh dịch vụ vận chuyển hàng nguy hiểm.

• Kinh doanh vận tải đường ống.

• Kinh doanh bất động sản.

• Kinh doanh nước sạch (nước sinh hoạt).

• Kinh doanh dịch vụ kiến trúc.

• Kinh doanh dịch vụ tư vấn quản lý dự án đầu tư xây dựng.

• Kinh doanh dịch vụ khảo sát xây dựng.

• Kinh doanh dịch vụ thiết kế và thẩm tra thiết kế xây dựng.

• Kinh doanh dịch vụ tư vấn giám sát thi công xây dựng công trình.

• Kinh doanh dịch vụ thi công xây dựng công trình.

• Hoạt động xây dựng của nhà thầu nước ngoài.

• Kinh doanh dịch vụ quản lý chi phí đầu tư xây dựng.

• Kinh doanh dịch vụ kiểm định xây dựng.

• Kinh doanh dịch vụ thí nghiệm chuyên ngành xây dựng.

• Kinh doanh dịch vụ quản lý và vận hành nhà chung cư.

• Kinh doanh dịch vụ quản lý và vận hành cơ sở hỏa táng.

• Kinh doanh dịch vụ lập thiết kế quy hoạch xây dựng.

• Kinh doanh sản phẩm amiang trắng.

• Kinh doanh dịch vụ chứng nhận sản phẩm và hệ thống quản lý.

• Kinh doanh dịch vụ tiêu chuẩn đo lường chất lượng.

Các lĩnh vực đầu tư kinh doanh có điều kiện

Các hình thức đầu tư được pháp luật công nhận

Theo Điều 21 của Luật Đầu tư năm 2020, Việt Nam công nhận tổng cộng năm hình thức đầu tư chính, bao gồm:

• Thành lập tổ chức kinh tế: Nhà đầu tư, cả trong nước và quốc tế, có thể thực hiện các thủ tục để thành lập tổ chức kinh tế theo quy định của pháp luật Việt Nam.

• Góp vốn, mua cổ phần, mua phần vốn góp: Nhà đầu tư có thể tham gia vào các tổ chức kinh tế hiện có thông qua việc góp vốn, mua cổ phần hoặc mua phần vốn góp.

• Hoạt động đầu tư của tổ chức kinh tế có vốn đầu tư nước ngoài: Các tổ chức kinh tế có vốn đầu tư nước ngoài phải tuân thủ các điều kiện và thực hiện các thủ tục đầu tư theo quy định của pháp luật.

• Đầu tư theo hình thức hợp đồng BCC: Theo Điều 27 của Luật Đầu tư năm 2020, hình thức đầu tư BCC được quy định như sau:

  1. Hợp đồng BCC trong nước: Các nhà đầu tư trong nước có thể ký kết hợp đồng BCC dựa trên các quy định của pháp luật dân sự.

  2. Hợp đồng BCC với nhà đầu tư nước ngoài: Hợp đồng BCC có thể được ký kết giữa nhà đầu tư trong nước và nhà đầu tư nước ngoài, hoặc giữa các nhà đầu tư nước ngoài. Trong trường hợp này, các bên phải thực hiện thủ tục cấp Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư theo Điều 38 của Luật Đầu tư năm 2020.

  3. Ban điều phối hợp đồng BCC: Các bên tham gia hợp đồng BCC cần thành lập một ban điều phối để thực hiện hợp đồng. Chức năng, nhiệm vụ và quyền hạn của ban điều phối sẽ được các bên thỏa thuận.

• Các hình thức đầu tư đặc thù theo quy định của Chính phủ:

  1. Dự án đầu tư yêu cầu di dân tái định cư: Các dự án có yêu cầu di dời từ 10.000 người trở lên ở vùng miền núi hoặc từ 20.000 người trở lên ở các khu vực khác.

  2. Dự án đầu tư xây dựng mới: Các dự án liên quan đến việc xây dựng mới cơ sở hạ tầng hoặc công trình.

  3. Dự án đầu tư trong lĩnh vực vận chuyển hành khách bằng đường hàng không: Các dự án đầu tư mới trong ngành hàng không.

  4. Dự án đầu tư chế biến dầu khí: Các dự án đầu tư vào hoạt động chế biến dầu khí.

  5. Dự án đầu tư kinh doanh đặt cược và casino: Các dự án đầu tư vào các hoạt động kinh doanh đặt cược và casino.

  6. Dự án đầu tư xây dựng nhà ở và khu đô thị: Các dự án liên quan đến việc xây dựng nhà ở để bán, cho thuê hoặc cho thuê mua, cũng như xây dựng khu đô thị trong các trường hợp đặc biệt.

  7. Dự án đầu tư xây dựng và kinh doanh hạ tầng khu công nghiệp, khu chế xuất: Các dự án đầu tư vào việc xây dựng và vận hành hạ tầng khu công nghiệp và khu chế xuất.

Các hình thức đầu tư được pháp luật công nhận

Các chính sách hỗ trợ, ưu đãi đầu tư là gì?

Các chính sách hỗ trợ, ưu đãi đầu tư sẽ tập trung vào thuế, đất đai và hỗ trợ đầu tư. Chi tiết như sau:

Ưu Đãi Về Thuế Thu Nhập Doanh Nghiệp

Ưu đãi về thuế thu nhập doanh nghiệp sẽ gồm thuế suất ưu đãi, miễn giảm thuế và giảm thuế. 

Thuế Suất Ưu Đãi

• Thuế suất ưu đãi 10% trong 15 năm được áp dụng cho các doanh nghiệp mới thành lập từ các dự án đầu tư ở những địa bàn có điều kiện kinh tế - xã hội đặc biệt khó khăn, cũng như các doanh nghiệp mới hoạt động trong các lĩnh vực công nghệ cao hoặc sản xuất phần mềm.

• Thuế suất 10% áp dụng cho toàn bộ thời gian hoạt động của doanh nghiệp trong các lĩnh vực giáo dục - đào tạo, dạy nghề, y tế, văn hóa, thể thao và bảo vệ môi trường.

• Thuế suất ưu đãi 20% trong 10 năm được cấp cho doanh nghiệp mới thành lập từ dự án đầu tư tại các địa bàn có điều kiện kinh tế - xã hội khó khăn.

• Thuế suất 20% áp dụng suốt thời gian hoạt động cho hợp tác xã dịch vụ nông nghiệp và quỹ tín dụng nhân dân.

Ngành nghề hưởng thuế suất ưu đãi

Miễn Giảm Thuế

• Miễn thuế 4 năm và giảm 50% số thuế phải nộp trong 9 năm tiếp theo đối với các doanh nghiệp mới từ dự án đầu tư hoạt động tại địa bàn có điều kiện kinh tế - xã hội khó khăn hoặc các dự án xã hội hóa.

• Miễn thuế 4 năm và giảm 50% số thuế phải nộp trong 5 năm tiếp theo dành cho các doanh nghiệp mới hoạt động trong lĩnh vực xã hội hóa tại các địa bàn không thuộc diện khó khăn.

• Miễn thuế 2 năm và giảm 50% số thuế phải nộp trong 4 năm tiếp theo áp dụng cho doanh nghiệp mới thành lập từ dự án đầu tư ở các địa bàn có điều kiện kinh tế - xã hội khó khăn.

Giảm Thuế

• Doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực sản xuất, xây dựng hoặc vận tải và sử dụng nhiều lao động nữ sẽ được giảm thuế thu nhập doanh nghiệp tương ứng với số chi phí gia tăng cho lao động nữ.

• Doanh nghiệp có chính sách tuyển dụng người dân tộc thiểu số sẽ được giảm thuế thu nhập doanh nghiệp theo số chi phí phát sinh cho lao động thuộc nhóm này.

Ngành nghề được giảm thuế

Ưu Đãi Về Thuế Xuất Khẩu, Thuế Nhập Khẩu

Miễn Thuế

• Miễn thuế cho hàng hóa tạm nhập, tái xuất hoặc tạm xuất, tái nhập để tham gia hội chợ, triển lãm, hoặc phục vụ các công việc trong thời gian cụ thể.

• Miễn thuế cho tài sản di chuyển theo quy định của Chính phủ.

• Miễn thuế cho hàng hóa xuất nhập khẩu của tổ chức, cá nhân nước ngoài được hưởng quyền ưu đãi hoặc miễn trừ ngoại giao theo quy định của Chính phủ.

• Miễn thuế cho hàng hóa xuất khẩu hoặc nhập khẩu để gia công theo hợp đồng với nước ngoài, hoặc hàng hóa xuất khẩu để gia công tại Việt Nam rồi tái nhập khẩu.

• Miễn thuế cho hàng hóa trong tiêu chuẩn hành lý miễn thuế theo quy định của Chính phủ.

• Miễn thuế cho hàng hóa nhập khẩu phục vụ hoạt động dầu khí.

• Miễn thuế cho hàng hóa nhập khẩu phục vụ nghiên cứu khoa học và phát triển công nghệ.

• Miễn thuế cho nguyên liệu, vật tư, linh kiện nhập khẩu để sản xuất trong các dự án thuộc lĩnh vực đặc biệt khuyến khích đầu tư hoặc các địa bàn có điều kiện kinh tế - xã hội đặc biệt khó khăn.

• Miễn thuế cho hàng hóa sản xuất, gia công tại khu phi thuế quan khi nhập khẩu vào thị trường trong nước mà không sử dụng nguyên liệu nhập khẩu từ nước ngoài.

Ngành nghề được miễn thuế

Giảm Thuế

• Giảm thuế cho hàng hóa xuất khẩu, nhập khẩu bị hư hỏng hoặc mất mát trong quá trình giám sát của cơ quan hải quan nếu được cơ quan có thẩm quyền xác nhận.

Ưu Đãi Về Đất Đai

Miễn Giảm Tiền Sử Dụng Đất

• Miễn hoặc giảm tiền sử dụng đất đối với các dự án đầu tư trong ngành, nghề ưu đãi hoặc ở các địa bàn có điều kiện kinh tế - xã hội khó khăn.

• Miễn tiền thuê đất hoặc mặt nước cho các dự án đầu tư thuộc lĩnh vực đặc biệt khuyến khích đầu tư tại các khu vực có điều kiện kinh tế - xã hội đặc biệt khó khăn, hoặc cho các dự án xây dựng nhà chung cư cho công nhân trong khu công nghiệp.

Hỗ Trợ Đầu Tư

Hỗ trợ đầu tư sẽ gồm chuyển giao công nghệ và hỗ trợ xây dựng kết cấu hạ tầng.

Hỗ Trợ Chuyển Giao Công Nghệ

Chính phủ cung cấp hỗ trợ chuyển giao công nghệ cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa, hợp tác xã trong việc nghiên cứu và triển khai công nghệ. Đồng thời, khuyến khích lập quỹ hỗ trợ đào tạo từ nguồn vốn của tổ chức, cá nhân trong và ngoài nước.

Ngành nghề được hỗ trợ chuyển giao công nghệ

Hỗ Trợ Xây Dựng Kết Cấu Hạ Tầng

Hỗ trợ xây dựng kết cấu hạ tầng trong và ngoài khu công nghiệp, khu chế xuất, khu công nghệ cao và phát triển hệ thống hạ tầng kỹ thuật cho các khu kinh tế và khu công nghệ cao.

Cách lựa chọn kênh đầu tư phù hợp

Việc lựa chọn kênh đầu tư phù hợp đòi hỏi nhà đầu tư phải thực hiện một quá trình phân tích kỹ lưỡng và có kế hoạch cụ thể. Dưới đây là các bước cơ bản để lựa chọn kênh đầu tư phù hợp:

Xác định mục tiêu đầu tư

Trước hết, nhà đầu tư cần xác định rõ mục tiêu của mình:

• Ngắn hạn hay dài hạn: Bạn muốn đầu tư trong khoảng thời gian bao lâu?

• Tăng trưởng vốn hay tạo thu nhập: Bạn muốn gia tăng giá trị tài sản hay có nguồn thu nhập ổn định?

• An toàn vốn hay chấp nhận rủi ro cao: Bạn có sẵn sàng chấp nhận rủi ro để có cơ hội đạt lợi nhuận cao hay bạn muốn bảo vệ vốn đầu tư?

Xác định mục tiêu đầu tư

Đánh giá tình hình tài chính

Đánh giá tình hình tài chính cá nhân hoặc doanh nghiệp để biết được khả năng đầu tư:

• Số tiền có thể đầu tư: Bạn có bao nhiêu tiền để đầu tư và có sẵn sàng cam kết đầu tư trong bao lâu?

• Nguồn thu nhập và chi phí: Bạn có thu nhập ổn định và chi phí hàng tháng là bao nhiêu?

• Nợ nần và tài sản hiện có: Bạn có khoản nợ nào cần thanh toán không và bạn có tài sản nào có thể sử dụng làm tài sản thế chấp hay không?

Xác định mức độ rủi ro

Mức độ rủi ro mà bạn có thể chấp nhận sẽ ảnh hưởng lớn đến lựa chọn kênh đầu tư:

• Rủi ro thấp: Gửi tiết kiệm ngân hàng, mua trái phiếu chính phủ.

• Rủi ro trung bình: Đầu tư vào bất động sản, cổ phiếu của các công ty lớn và ổn định.

• Rủi ro cao: Đầu tư vào cổ phiếu của các công ty khởi nghiệp, Forex, tiền ảo.

Xác định mức độ rủi ro

Trang bị kiến thức đầu tư

Hiểu biết về kênh đầu tư bạn muốn tham gia là rất quan trọng:

• Tìm hiểu về thị trường và các nguyên tắc đầu tư cơ bản.

• Tham gia các khóa học, đọc sách, theo dõi các chuyên gia trong lĩnh vực đầu tư bạn quan tâm.

• Sử dụng các công cụ phân tích và phần mềm hỗ trợ để đưa ra quyết định chính xác hơn.

Lựa chọn lĩnh vực đầu tư chuyên môn

Dựa vào kiến thức, kinh nghiệm và sở thích cá nhân để chọn lĩnh vực đầu tư:

• Nếu bạn có kiến thức về tài chính: Có thể chọn đầu tư vào chứng khoán, quỹ đầu tư.

• Nếu bạn hiểu biết về bất động sản: Có thể chọn đầu tư vào nhà đất, căn hộ cho thuê.

• Nếu bạn quan tâm đến công nghệ: Có thể đầu tư vào tiền ảo, các công ty công nghệ.

Lựa chọn lĩnh vực đầu tư chuyên môn

Phân biệt đầu tư và đầu cơ

Để phân biệt đầu cơ và đầu tư, bạn hãy theo dõi bảng dưới đây:

Kết luận

Trên đây là bài viết đầu tư là gì và các hình thức đầu tư thông minh do Unica tổng hợp. Mong rằng với những chia sẻ này, bạn sẽ biết cách đầu tư thông minh và hiệu quả. Để xem thêm những bài viết cùng chủ đề, mời bạn truy cập vào website của Unica.