So sánh chứng khoán, forex, phái sinh hàng hóa chính xác

Hiện nay đầu tư là một trong những cách thức mang lại nhiều lợi nhuận cho mọi người, do vậy mà có rất nhiều người tìm hiểu và tham gia vào lĩnh vực này. Trong đó chứng khoán, sàn forex hay phái sinh hàng hóa đều là những thị trường đem lại tiền sinh lời cho nhà đầu tư. Tuy nhiên thì mỗi loại sẽ có những đặc điểm riêng, vậy nên hôm nay Unica sẽ giúp bạn so sánh chứng khoán, forex, phái sinh hàng hóa một cách chính xác nhất nhé!

Tổng quan về chứng khoán, forex, phái sinh hàng hóa

Khái niệm Forex là gì?

Khái niệm Forex là gì?

Forex chính là việc trao đổi với nhau giữa các cặp tiền, người ta còn gọi là trao đổi ngoại hối. Giống như việc bạn lấy một tờ tiền USD và bắt đầu trao đổi với đồng Euro, nguyên tắc cơ bản đó là chỉ thực hiện trao đổi khi tỷ giá lên xuống theo từng thời điểm cụ thể, từ đó có khả năng kiếm được lợi nhuận bằng cách đặt lệnh bán hoặc mua một cặp tiền tệ nhất định.

Khái niệm thị trường phái sinh hàng hóa

Hàng hóa phái sinh được biết đến là các giao dịch trong đó khách hàng thực hiện mua hoặc bán một khối lượng hàng hóa rất lớn theo các chỉ số về giá. Việc giao nhận hàng hóa này sẽ được thực hiện tại một thời điểm xác định trong tương lai.

Loại phái sinh hàng hóa này được ra đời nhằm mục đích giúp cho các nhà đầu tư kiếm lời từ sự chênh lệch về giá cả, đồng thời giúp cho người sản xuất định giá được sản phẩm của mình với một mức giá cao, cũng như tính toán được mức lợi nhuận có khả năng đạt được. Ngoài ra còn giúp doanh nghiệp trên thị trường có thể cân đối hàng hóa mua bán mà không bị ảnh hưởng bởi giá cả của thị trường và tránh được rủi ro.

Chứng khoán là gì?

Chứng khoán được hiểu là các chứng từ có giá dài hạn hoặc bút toán ghi số xác nhận quyền và lợi ích hợp pháp của những người sở hữu đối với vốn hoặc tài sản của các tổ chức phát hành. 

Cách so sánh chứng khoán, forex, phái sinh hàng hóa

Cách so sánh chứng khoán, forex, phái sinh hàng hóa

Bản chất

- Chứng khoán là các giao dịch nhằm để mua bán cổ phần của một công ty cụ thể

- Phái sinh hàng hóa là việc giao dịch một loại hàng hóa như: cà phê, cao su, lúa mì, đường và thép…trên tất cả các sàn giao dịch 

- Ngoại hối (được biết đến như là forex hay FX) nghĩa là thị trường toàn cầu, nơi mà nhà giao dịch, nhà đầu tư hay các tổ chức và ngân hàng, trao đổi cũng như đầu cư, mua và bán các đồng tiền trên thế giới

Tính thanh khoản

- Chứng khoán: Nó có tính thanh khoản trung bình. Chỉ khi người mua muốn mua và người bán có nhu cầu bán một lượng cổ phiếu thì giao dịch mới được xảy ra. Khi quá trình trao đổi mua và bán xảy ra riêng lẻ. Các nhà đầu tư phải mua vào rồi sau đó mới có thể bán ra được

- Còn phái sinh hàng hóa: Tính thanh khoản khá cao nhờ vào việc giao dịch với thế giới

- Forex: Với đặc điểm là tính thanh khoản cao do luôn có một lượng người mua và bán trên thị trường nhất định. Giao dịch thường được xử lý trong vòng 24/24 giờ

Môi trường đầu tư

- Với chứng khoán: Có sự linh hoạt trong việc lựa chọn các trường phái đầu tư phù hợp: cũng tùy vào các mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro mà nhà đầu tư có thể tự do lựa chọn những trường phái đầu tư khác nhau

- Phái sinh hàng hóa: Sẽ tiếp cận tới mọi đối tượng mong muốn trong giao dịch bao gồm: những nhà đầu tư phòng ngừa rủi ro và các nhà đầu cơ, nhà kinh doanh chênh lệch giá

- Cuối cùng là Forex: Tiếp cận đến nhà đầu tư và nhà kinh doanh chênh lệch giá của các loại tiền trên thế giới 

Cách mua bán và rút tiền

- Chứng khoán: Bao gồm các giao dịch mua bán trong cùng một chiều. Nghĩa là khi chứng khoán tăng lên thì nhà đầu tư sẽ có khả năng sinh lời. Ngoài ra việc mua bán rút tiền sẽ được thực hiện thông qua các công ty chứng khoán hoặc lên sở chứng khoán

- Phái sinh hàng hóa: Giao dịch này sẽ thực hiện mua bán ở cả 2 chiều. Nghĩa là các nhà đầu tư vẫn có khả năng sinh lời, dù là thị trường lên hay xuống. Thêm nữa nhà đầu tư có thể liên tục mua và bán (hoặc liên tục mở và đóng vị thế) trong các phiên giao dịch để tìm kiếm lợi nhuận dựa trên những biến động của thị trường. 

- Forex: Hầu hết các giao dịch trên Forex sẽ diễn ra như sau: nhà đầu tư có thể bán ra trước rồi mua vào sau hoặc cũng có thể mua vào trước rồi bán ra sau

Mức ký quỹ

- Chứng khoán: Mức ký quỹ thường thấp hơn, theo tỉ lệ 1:3 (nếu bạn có 100 triệu bạn sẽ chỉ vay được con số là 300 triệu)

- Phái sinh hàng hóa: Mức ký quỹ ở mức cao. So với những kênh đầu tư truyền thống khác được pháp luật Việt Nam cho phép như chứng khoán hay bất động sản thì phái sinh hàng hóa có tỷ lệ ký quỹ vượt trội hơn hẳn (tối đa chỉ 1:30, tùy thuộc vào một số mặt hàng). Chính vì vậy các nhà đầu tư không cần phải tốn nhiều vốn để giao dịch

- Forex: Mức ký quỹ sẽ là 1% giá trị giao dịch

Công cụ hỗ trợ

- Đối với chứng khoán: Có thể giao dịch chứng khoán một cách dễ dàng và thuận tiện qua App trên điện thoại hoặc giao dịch trực tuyến qua trang Web hay giao dịch trực tiếp qua nhân viên môi giới

- Phái sinh hàng hóa: Thị trường này sẽ giao dịch qua phần mềm của Window 10 trên máy tính hoặc qua các giao dịch qua nhân viên

- Forex: Sẽ được thực hiện giao dịch trên "thị trường liên ngân hàng".  Đây chính là kênh trực tuyến mà qua đó các đồng tiền được giao dịch trong thời gian 24/24 giờ, cụ thể là 5 ngày một tuần

Độ rủi ro 

- Giá của chứng khoán có xu hướng biến động chậm nên giao dịch tên thị trường này sẽ ít rủi ro hơn

- Phái sinh hàng hóa có mức độ biến động nhẹ nhàng phù hợp hơn với những ai phân tích kỹ thuật tốt. Khả năng gia tăng lợi nhuận từ việc xác định trước chi phí cố định và các rủi ro ở mức xác định trước. Thêm nữa là hàng hóa cơ bản có mức giá thành sản xuất nến giá sẽ biến động không quá thấp so với điểm hòa vốn và cũng không quá cao vì nó tuân theo quy luật cung cầu. Ngoài ra do được Nhà nước và Bộ Công Thương bảo hộ nên giao dịch của hàng hóa phái sinh không sợ gặp rủi ro. 

- Còn Forex có nhiều sàn "khống" xuất hiện và sàn ôm lệnh do vậy mà xảy ra nhiều rủi ro hơn, nên nhà đầu tư nên phải cực kỳ cẩn thận khi tham gia vào "sân chơi" này. 

Tính đòn bẩy

- Chứng khoán: Có tỷ lệ đòn bẩy tài chính không quá cao. Điều này sẽ giúp hạn chế được nhiều rủi ro bị thua lỗ khi cổ phiếu giảm giá đột ngột

- Phái sinh hàng hóa: Thị trường có đòn bầy tài chính lớn. Khi tham gia giao dịch trên thị trường này thì nhà đầu tư chỉ cần bỏ ra 1/10 (các ký quỹ) giá trị của hợp đồng đầu tư

- Forex: Tỷ lệ đòn bẩy được đơn giản hóa hơn trong việc tham gia vào thị trường Forex. Do vậy Forex có khả năng tạo ra lợi nhuận tiềm năng lớn với số ít vốn đầu tư

Phí giao dịch

- Với chứng khoán: Phí Margin qua đêm sẽ tăng khá cao giao động trong khoảng 0.35-0.15%

- Thị trường phái sinh hàng hóa thì chỉ trả (0.07-0.14% của giá trị hợp đồng). Ngoài ra sẽ không thu thêm bất kỳ loại chi phí nào khác (như không tính phí qua đêm và không lãi vay).

- Forex: Thị trường có hoa hồng môi giới thấp, chi phí xử lý giao dịch chính là khoảng chênh lệch giữa giá chào mua và chào bán.

Tính minh bạch

- Chứng khoán: Đôi lúc có tính minh bạch, có lúc lại không được minh bạch. Còn phụ thuộc vào độ uy tín cũng như quy mô của từng công ty

- Phái sinh hàng hóa: Việc công khai minh bạch rõ ràng, đồng thời cập nhật biến động nhanh chóng do Sở giao dịch hàng hóa Việt nam liên kết với các Sở giao dịch hàng hóa thế giới. Do đó nó có tính minh bạch cao

- Forex: Thị trường Forex sẽ không được pháp luật quy định. Nếu nhà đầu tư muốn tham gia vào thị trường này thì nên chọn các sàn có giấy phép kinh doanh cụ thể

Pháp luật 

- Chứng khoán: Sẽ được Nhà nước cấp phép hoạt động

- Phái sinh hàng hóa: Được Bộ Công Thương cấp phép và hoàn toàn hợp pháp ở Việt Nam. Cụ thể, Sở Giao dịch hàng hóa Việt Nam hoạt động theo giấy phép sửa đổi bổ sung số 486/GP-BCT được Bộ Công Thương cấp phép vào ngày 08/06/2018

- Forex: Hiện nay pháp luật Việt Nam không cấm thị trường Forex, tuy nhiên vì chưa có luật nào quy định cũng như đưa ra quy chế riêng về Forex: nên nhà đầu tư sẽ không được pháp luật bảo vệ và không bị thu thuế

Tổng kết

Unica mong rằng việc so sánh chứng khoán, forex và phái sinh hàng hóa ở bài viết này đã giúp mọi người nhận biết sự khác biệt giữa chúng một cách chính xác nhất. Nắm được đặc điểm và phân biệt để áp dụng trong quá trình đầu tư hợp lý và hiệu quả hơn.